WSH Financial-Planning

Die Leistungen

Das Financial-Planning und die darauf basierende Vermögensstrukturberatung der WSH bieten eine alle Bereiche umfassende Analyse des Gesamtvermögens im Gegensatz zu einer punktuellen Anlageberatung sowie eine unter Optimierungsgesichtspunkten darauf aufbauende Ordnung und Planung. Hierbei werden die Einzelaspekte der Vermögensanlage in ihren Zusammenhängen und Abhängigkeiten sowohl zu den persönlichen Zielen des Vermögensinhabers berücksichtigt wie auch zu dem steuer- und erbrechtlichen Umfeld, in dem sich das Vermögen befindet. Um die entwickelte Strategie transparent und nachvollziehbar zu machen, übergibt die WSH dem Mandanten das Ergebnis in Form einer detaillierten Finanzplanung. Diese soll als Orientierungs- und Koordinierungshilfe, für die Zusammenarbeit mit den jeweiligen Fachberatern, wie Steuerberatern, Banken und weiteren Finanzdienstleistern dienen. Im Anschluss an die Gutachtenübergabe entscheidet der Mandant, ob er das Betreuungsverhältnis im Rahmen eines sog. Family Office weiterführen möchte. Hierbei bietet die WSH an, die Mandanten auf Basis des Erstgutachtens ganzheitlich und unabhängig in allen finanzwirtschaftlichen Fragestellungen zu betreuen und die Arbeit der Berater zu koordinieren bzw. zu kontrollieren. Des Weiteren wird die im Gutachten entwickelte Strategie regelmäßig durch die WSH aktualisiert, um den Veränderungen im privaten Umfeld des Mandanten sowie bei den wirtschaftspolitischen und rechtlichen Rahmenbedingungen Rechnung zu tragen.

Inhalte

Das Financial-Planning der WSH umfasst je nach Kundenwunsch

• eine detaillierte und ganzheitliche Erfassung des Vermögensstatus in Form einer Vermögensbilanz sowie diverse Auswertungen zu den Einzelassets


• eine umfassende Auswertung aller Einnahmen- und Ausgabenströme, der jeweiligen Wertsteigerungspotentiale und steuerbaren Ertragsanteile eines Jahres aus den jeweiligen Einzelanlagen


• eine eingehende Beschäftigung mit den Vermögens- und Ertragsstrukturen und deren Abgleich mit der individuellen Bedarfssituation des Vermögensinhabers und seiner Familie


• eine zehnjährige Businessplanung der Entwicklung des Vermögens und dessen Erträgen und eine Gegenüberstellung unterschiedlicher Szenarien


• eine umfassende Analyse der Versorgungssituation bei Unglücksfällen bzw. im Alter


• Analysen in Einzelfragen - von der Bewertung einzelner Immobilien, Unternehmens- und Fondsbeteiligungen bis zur Prüfung von Wertpapierdepots, Versicherungsportfolios und Investitionsangeboten


• eine Prüfung aller getroffenen Regelungen zur Vermögensnachfolge


• und schließlich einen konkret ausgearbeiteten Fahrplan mit allen Empfehlungen zur Optimierung der Ertrags- und Sicherheitsstruktur des Vermögens

Ihre Vorteile

Mit dem WSH Financial-Planning erhalten Sie

• eine hohe Transparenz und Übersichtlichkeit über Ihr gesamtes Vermögen, der hieraus erwirtschafteten Erträge und Liquiditätsströme sowie der steuerlichen Kennzahlen


• eine ganzheitlich und langfristig ausgerichtete Anlagestrategie mit einem konkreten Maßnahmenleitfaden


• eine verlässliche Basis für die Koordination der Zusammenarbeit Ihrer einzelnen Fachberater


• eine völlig neutrale und nicht produktorientierte Beratung in allen Fragen Ihrer privaten Finanz- und Vermögensplanung

Honorar

Die WSH finanziert sich nicht über den Verkauf von Anlageprodukten, sondern ähnlich wie ein Steuerberater oder Rechtsanwalt allein über ein aufwandsabhängiges Beratungshonorar.

Um dem Mandanten im Vorfeld der Zusammenarbeit eine Kalkulationsgrundlage für das Honorarvolumen geben zu können, wird zunächst ein verbindlicher Honorarrahmen vereinbart.